Kwalifikacyjne -wymóg by założyciele i osoby przewidziane do objęcia posad jako członka zarządu dawali rękojmię prowadzenia interesów w taki sposób by były zabezpieczone interesy klientów banku.

Co najmniej 2 osoby z zarządu muszą mieć wykształcenie i doświadczenie zawodowe niezbędne do kierowania bankiem.

Techniczno-ekonomiczne -wyposażenie banku w urządzenia posiadające odpowiednie parametry techniczne do przechowywania nagromadzonych w bankach środków pieniężnych. Przedstawienie przez założycieli planu działalności banku na okres co najmniej 3 letni.

Formalno-prawne -opracowanie projektu statutu baku i programu jego działalności

-przedłożenie dokumentów dotyczących sytuacji finansowej założycieli oraz opinii władz nadzorczych jeżeli założycielem jest bank zagraniczny

-konieczne jest sformułowanie wniosku do komisji nadzoru bankowego który powinien zawierać określenie nazwy i siedziby banku oraz wskazać jakie czynności bankowe mają być przez bank realizowane a także jaki będzie jego przedmiot i zakres działalności.

Rozpoczęcie działalności przez bank może nastąpić po uzyskaniu kolejnego zezwolenia komisji nadzoru bankowego, jest to zezwolenie na rozpoczęcie działalności które może być wydane po stwierdzeniu że bank:

-jest organizacyjnie przygotowany do podjęcia działalności

-zgromadził cały kapitał założycielski

-dysponuje odpowiednimi warunkami do przechowywania środków pieniężnych

-spełnia inne warunki określone w decyzji w przedmiocie zezwolenia na utworzenie banku

Zarówno zezwolenie na utworzenie banku jak i zezwolenie na rozpoczęcie działalności tracą swą moc jeżeli bank w ciągu roku od wydania pierwszego z wymaganych zezwoleń nie rozpoczął działalności

Organizacja i zadania NBP

NBP jest państwową osobą prawną i nie podlega wpisowi do KRS

Organy:

-prezes

-RPP

-zarząd

Prezesa powołuje sejm na wniosek prezydenta RP na 6 lat i góra na dwie kadencje

2 wiceprezesów

Rada polityki pieniężnej- 9członków(3 wybiera sejm, 3prezydent i 3senat) na 6 lat spośród specjalistów

Zarząd -organ kierowniczy, prezes+6 członków

Zadania NBP

-bank państwa tj jest odpowiedzialny za realizację tej części polityki gospodarczej, która dotyczy sfery pieniężnej, jest bankiem emisyjnym, posiada przywilej kreacji pieniądza

-bank banków jest źródłem rezerwy kredytowej dla banków operacyjnych. Posługuje się odpowiednimi instrumentami, wpływa na rozmiary ich akcji kredytowych i emisję pieniądza bezgotówkowego a także za stabilność systemu bankowego i jego płynności.